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财富管理渠道建设观察(三):中融信托中融财富线上渠道

  募资,本次配股募集资金总额预计为不超过人民币 168 亿元(具体规模视发行时市场情况而定),扣除发行费用后拟全部用于增加公司资本金,补充营运资金,优化资产负债结构,服务实体经济,全面提升公司的市场竞争力和抗风险能力。www.774771.com。其中不超过60亿元用于财富管理与证券金融业务。发布公告进行配股募资,本次配股募集资金总额预计为不超过人民币 140 亿元(具体规模视发行时市场情况而定),扣除发行费用后拟全部用于增加公司资本金,补充营运资金,服务实体经济发展和满足居民财富管理需求,全面提升公司的市场竞争力和抗风险能力。

  为了更好的发展财富管理业务,各家机构纷纷布局线上渠道,www.567878.com,其中又以最便捷、最易获取服务的App为主。本系列,我们将聚焦不同类别机构的App,并对App的具体内容进行比较分析。本文以“中融财富APP”为基础,分析中融信托·中融财富线上渠道现状。

  是中融信托在行业内率先推出的财富管理品牌。依托中融信托强大的资产管理能力和广泛的投资渠道,中融财富为高端客户提供全方位私人

  服务,致力于成为中国最优秀的独立财富管理机构。1、应用更新截至8月26日,中融财富APP在一年内累计更新11次,3年总计更新21次,中融财富的应用更新突出强化整体功能性,更新内容主要都围绕新增功能模块,如新增家族信托资产详情模块、新增智能视频录制模块、新增权限管理功能等,同时伴随着模块新增的一些优化设计与问题修复。

  中融财富的主推功能包括:资产历史全景展示、资料文件一键留存、交易记录尽收眼底。

  其意义在于为客户提供更加透明的资产管理服务,让投资者把握自身资产动向,有利于总结历史经验并发掘投资倾向,进而为未来资产规划确定方向。

  进入中融财富APP后,首页广告主要是其近期建设过程中所获得的荣誉。广告之下有颇为丰富的功能模块,包括【网点查询】、【我的资产】、【视频面签】、【业务办理】、【名家直播】、【活动】、【智慧

  】、【中融百科】和【投教专区】;页面最低端分栏目有【首页】、【产品】、【发现】、【我的】。对于办理家族信托业务的客户,同样也可以直接从首页模块点击进入,中融财富的家族信托相关内容主要分为“话传承”和“说慈善”两个栏目。“话传承”主要是很对家族信托产品的投资者教育,具有较强专业性;“说慈善”则是结合慈善活动介绍慈善信托,该专栏内容明显少于“话传承”。这两部分都是定期更新的专栏文章,内容很丰富,文章很多,但并没有一眼就可以看见的家族信托产品“设立”入口或有关提示。

  中融财富的客户热线是其服务亮点之一,APP首页左上角就有客服电话,人工坐席服务时间为国家法定工作日8:30-17:30,可提供5×9小时的工作时间服务,此时间外的来电会被记录,人工坐席会在下个工作日回电。95037拥有全面的服务功能,可提供产品预约、资产查询、业务办理、咨询建议等服务。据中融信托介绍,其客服拥有良好的教育背景:本科及硕士学历的员工占比接近90%;拥有专业的客服经验:来自银行、证券、

  等金融行业的专业客服人才;内部有严格的资质认证:要求全员通过行业从业资格认证;同时强调扎实的业务功底:专业的培训讲师、全面的培训内容、严格的考核制度;对应高效的品质服务:呼入即刻响应、零实质放弃,最新客户满意度高达98.96%。除家族信托产品外,中融财富还有其他产品推荐,囊括房地产、工商企业、证券等领域的信托产品。在中融财富APP还有微信公众号和官方网站推荐,首页就有网点查询,能够很好地对客户进行平台引导。

  4、缺点分析中融财富的亮点之一是其丰富的产品模块与投教活动,并没有像中信信托APP一样明确划分客户、针对不同客户群体设计APP,而是尽可能多的在线上平台进行产品集中展示,并引流向线下网点或微信公众号,有利于满足客户不停变化的理财需求。其亮点之二在于用心打造的客服服务上,充分体现了信托“受人之托,履人之嘱,代人理财”的主要职能。

  但多产品齐推的同时,意味着对于家族信托产品,中融财富还没有彻底聚焦,APP内这一板块重点是投资者教育,对于具体业务的线上办理不够清晰明了。同时中融信托对于投资者信息安全所提供的保障相对较少。(文章来源:普益标准)